A.客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
B.客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
C.客户风险等级划分的分布结构。非自然人客户的股权或控制权结构,存在同一控制人风险的情况。
D.以上都是
针对不同客户的风险特征,依据客户风险程度实施差别化管理,此种信用风险管理方法称为()。
A.三位一体的行业信用风险管
B.梯度差异的区域信用风险管理
C.多元细分的客户风险管理
D.多维组合的产品风险管理
A.客户交易目的
B.客户交易性质
C.了解实际控制客户的自然人
D.了解交易的实际受益人
E.客户
A.自然人
B.法人
C.受益人
D.实际受益人
A.自然人
B.法人
C.监护人
D.实际受益人
A.调高客户风险等级
B.加强资金交易监测分析
C.获取高级管理层批准等严格的风险管理措施
D.任何情况下,均不得与其建立或者维持业务关系
A.股权或者控制权结构异常复杂
B.存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的
C.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形
D.受益所有人信息不完整或无法完成核实的
A.三位一体的行业信用风险管理
B.梯度差异的区域信用风险管理
C.多元细分的客户风险管理
D.多维组合的产品风险管理
A.客户特性
B.业务(含金融产品、金融服务)
C.信息记录
D.行业(含职业)