2023年初级银行从业资格银行业法律法规与综合能力考试每日一练（2023年12月07日）

本文中的初级银行从业资格银行业法律法规与综合能力考试每日一练试题，是优题宝根据初级银行从业资格考试的大纲和教材中的相关知识点整理的习题集（参考答案见文章末尾）。你也可以进入“初级银行从业资格考试优题宝”小程序使用“每日一练”功能进行其他试题的练习，这个小程序包含了初级银行从业资格银行业法律法规与综合能力考试相关知识点的各类题型，对考试重点及难点做了相应的梳理，希望可以帮助你提高考试成绩，祝您顺利通过考试！以下为本考试部分试题内容，答案在文末。

1、乔某在2008年1月1日存入一笔1000元的活期存款，2月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，则乔某能取回的全部金额是（）元。
A.1000.45
B.1000.60
C.1000.56
D.1000.48

2、货币市场基金的主要投资对象有（）。
A.银行存款
B.股票
C.商业汇票
D.短期债券
E.债券回购

3、2004年的巴塞尔条约的主要创新表现在（）。
A.新增了对操作风险的资本要求
B.提出了监管部门监督检查的规定
C.提出了最低资本要求的规定
D.提出了市场约束的规定
E.新增了信用风险和市场风险的资本要求

4、下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是 （）
A.违背客户的委托为其买卖证券
B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量
D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量
E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

5、下列关于项目的不确定性分析，说法正确的是（）。
A.盈亏平衡点都是越高越好
B.盈亏平衡点越高，表明项目抗风险能力越强
C.项目对某因素的敏感程度可以表示为该因素按一定比例变化时评价指标的变化
D.项目对某因素的敏感程度可以表示为评价指标达到某个临界点时允许某个因素变化的最大极限
E.盈亏平衡点都是越低越好

6、（）不属于银行业从业人员。
A.银行工作人员
B.信托公司工作人员
C.汽车金融公司工作人员
D.证券公司工作人员

7、汇率变化一个最重要的影响就是对（）的影响。
A.消费者
B.股民
C.贸易
D.外汇卖家

8、以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？（）
A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动
B.使用作废的信用证
C.村镇银行经批准吸收公众存款
D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

9、（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.《反洗钱法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

10、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有 （）
A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行承担的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额交易和可疑交易
E.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

11、根据我国《商业银行资本充足率管理办法》，下列不属于附属资本的是（）。
A.重估储备
B.一般准备
C.长期次级债务和优先股
D.普通股

12、按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（）。
A.稳定期
B.维持期
C.高原期
D.退休期

13、第三版巴塞尔资本协议发布于()。
A.1988年
B.2004年
C.2008年
D.2010年

14、下列符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是()。
A.按规定审核有权机关来人的证件
B.为图方便，简化协助执行程序
C.未经法定程序透露客户信息给司法人员
D.协助客户转移资产

15、接管由银监会决定，并组织实施。银监会的接管决定应当载明的内容有（）。
A.被接管的商业银行名称
B.接管理由
C.接管组织
D.接管期限
E.接管方案

16、根据《资本法》的规定，核心一级资本包括（）。
A.未分配利润
B.少数股东资本可计入部分
C.优先股
D.资本公积可计入部分
E.次级债务

17、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合合法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的，（）。
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任
D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任

18、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品，每个厂商都在市场上具有一定的垄断能力，但它们之间又存在着激烈的竞争。这种行业是指（）。
A.寡头垄断的行业
B.完全垄断的行业
C.垄断竞争的行业
D.完全竞争的行业

【参考答案】
1A
2A,D,E
3A,B,D
4A,B,E
5C,D,E