A.韩梅梅第一次购买理财产品,理财经理让其通过网上填写评估问卷
B.张大爷今年65周岁,理财经理提醒其正咨询的理财产品属于高风险产品
C.明明发现其在银行填写的评估问卷未询问其以往投资经验
D.理财经理叮嘱李四填写评估问卷后记得亲笔签名
定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是()
A.没有对所搜集的信息给予量化
B.有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流
C.可以突出客户可能没有考虑过的问题
D.有助于将评估过程标准化
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是()
A.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
B.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
C.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
D.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
A.客户的联系方式
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求
对客户风险承受能力准确、可靠的评估需要使用()方法
A.一种
B.两种或两种以上
C.一种或两种
D.一种或两种以上
衡量客户风险承受能力最直接的方法是()
A.帮助客户明确他们自己的投资目标
B.让客户回答自己所偏好的投资产品
C.搜集客户生活中的实际信息
D.风险态度的自我评估