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[主观题]

以下大额支付业务需联系客户查证()。

以下大额支付业务需联系客户查证()。

A.单笔等值人民币100万(含)以上至等值人民币500万以下的对公结算账户支付业务。

B.单笔等值人民币500万元(含)以上的对公结算账户支付业务。

C.经办柜员判断可疑的个人大额代理非同名收款的支付业务。

D.系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转。

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第1题
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。

A.客户办理开户

B.大额资金出账

C.个人开立结算账户

D.对公变更资料

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第2题
以下账务处理不属于错账调整的范畴()。

A.因客户原因客户要求冲回账务的,各级机构不得为其办理

B.对于因客户停止服务且根据协议要求退费的(如对公存款账户销户时需退回部分账户维护费的情况)

C.通过大额支付系统、小额支付系统及行内汇划等途径办理电汇业务

D.通过隔日错账冲正对发生其他网点的错账交易进行冲正

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第3题
以下()支付清算对公户小额发报,因客户要求“加急”处理且在凭证上签名的,扫描时业务小类应选择相应大额业务处理。

A.小额汇兑

B.小额委托收款

C.小额托收承付

D.小额银行汇票

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第4题
办理贴现业务前,需对所贴票据进行查询,查询方式分为通过大额支付系统查询和实地查询两种,以下哪些汇票必须办理实地查询。()
办理贴现业务前,需对所贴票据进行查询,查询方式分为通过大额支付系统查询和实地查询两种,以下哪些汇票必须办理实地查询。()

A.异地他行签发的1000万以上的银行承兑汇票

B.同城他行签发的银行承兑汇票

C.通过支付系统查询情况异常

D.贴现金额远大于其注册资金

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第5题
应急处置期间,本行网上银行等电子渠道支付跨行往账业务关闭,对于大额紧急支付业务可以通过人民银行会计营业部门办理,或联系同业清算渠道采取“先直后横”、“先横后直”或业务代理的方式处理。()
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第6题
大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实,核实电话应以客户经理告之的为
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第7题
单线核实应由经办柜员向单位客户其中一位大额查证联系人进行电话查证;双线核实需经办柜员向
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第8题
对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持确认原则()。

A.对办理开户经办人员身份进行确认

B.对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认

C.对大额支付业务进行客户热线确认

D.对单位经营状况的确认。

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第9题
大额实时支付系统清算窗口时间内,已筹措的资金按以下顺序清算().
大额实时支付系统清算窗口时间内,已筹措的资金按以下顺序清算().

A.错账冲正,指由人民银行发起的错账冲正业务

B.特急大额支付(救灾、战备款项)

C.弥补日间透支

D.日间透支利息和支付业务收费

E.同城票据交换等轧差净额清算

F.紧急大额支付、普通大额支付和即时转账支付

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第10题
通过办理账户开立或卡折激活、密码修改等特殊业务、大额业务时所收集时,所留存个人客户身份证件,需加盖“此身份证复印件或核查件仅用于办理XX业务,再次复印无效”条戳。()
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第11题
投诉工单须详细记录()、()、()、()等信息。

A.查证处理情况

B.客户联系过程

C.最终处理结果

D.客户满意情况

E.与投诉无关的要求

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