A.该银行应该对该客户进行重新识别
B.该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C.该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时,可调高该客户洗钱风险等级。
D.该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
材料:各种收费成为银行利润新来源
以前市民和银行打交道,主要为图个方便,哪家银行的网点近就去哪家;如今和银行打交道,方便之余更要考虑个人成本,或许在不经意间,你就会为银行多做不少“贡献”。
近年来,各家银行在强化服务的基础上,也增设了各种各样的收费项目,例如:打印交易清单,一笔收费40元;网上转账快捷,不过要买u盾才能完成;手机银行如今也开始收费了,包括手机短信提示;分期消费很好,手续费可不低。这为他们创造了巨额利润——仅2008年,工、中、建、交四大银行的手续费及佣金收入总额就超过1000亿元,这也保证了各大银行在金融危机下仍保持着较高的利润增长。某股份制银行负责人私下里称,要保持利润持续增长,涉及的收费项目肯定会越来越多,“银行和客户都应慢慢习惯”
问题:结合上述案例,分析下银行的种类业务以及利润来源。