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[多选题]

已核销贷款出现下列哪些情形,应及时采取催收措施?()

A.核销后发现借款人、担保人又有财产可供清偿的。

B.核销后发现诉讼和执行程序存在司法不公正的。

C.核销后发现借款人、担保人的投资主体有虚假出资或抽逃资金等行为的。

D.核销后发现借款人、担保人有欺骗债权人行为的。

E.核销后发现借款人、担保人的注销吊销程序不符合法律法规规定的。

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第1题
学校及主管教育部门有下列哪些情形的,上一级行政部门应当视情节轻重采取约谈、诫勉谈话、通报批评、纪律处分和组织处理等方式严肃追究主要负责人、分管负责人和直接责任人的责任?()

A.师德师风长效机制建设、日常教育督导不到位

B.师德失范问题排查发现不及时

C.对已发现的师德失范行为处置不力、方式不当或拒不处分、拖延处分、推诿隐瞒的

D.已作出的师德失范行为处理决定落实不到位,师德失范行为整改不彻底

E.多次出现师德失范问题或因师德失范行为引起不良社会影响

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第2题
根据《突发事件应对法》的规定,有关单位有下列哪些情形之一的,由所在地履行统一领导职责的人民政府责令停产停业,暂扣或者吊销许可证或者营业执照,并处五万元以上二十万元以下的罚款?()

A.未按规定采取预防措施,导致发生严重突发事件的

B.未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患,导致发生严重突发事件的

C.未做好应急设备工作,导致发生严重突发事件或者突发事件危害扩大的

D.突发事件发生后,不及时组织开展应急救援工作,造成严重后果的

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第3题
对借款人无法偿还的贷款,信用社可以采取下列哪些办法清收()。

A.法律诉讼

B.直接处置抵押物

C.债务重组

D.核销呆账

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第4题
贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施?()

A.流动资金贷款业务流程有缺陷的;

B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的;

C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的;

D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未及时采取有效措施的。

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第5题
贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施,这些情形包括()。

A.固定资产贷款业务流程有缺陷的

B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C.贷款调查、风险评价未尽职的

D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的

E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

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第6题
对于呆坏账核销,下列说法正确的是:()

A.在呆坏账核销申报工作过程中应遵循谨慎性原则、客观性原则和及时性原则,确保拟申报电费损失的真实性

B.对年度内发生的各项电费损失,必须及时收集相关证据,及时申报、备案,不能跨会计年度

C.供电企业应按“账销案存”的原则,明确营销、财务部门管理职责,加强对已核销电费坏账的后续管理工作

D.有条件的单位,在营销信息系统中对客户资料做核销标记,建立已核销电费的明细电子台账

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第7题
生产装置出现可能影响产品质量的设备故障、生产波动以及停开车等情形时,生产单位应及时采取调整措施,并适当提高装置馏出口检验频次和产品采样量,确保产品质量受控。()
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第8题
《中华人民共和国突发事件应对法》第六十四条规定,有关单位有下列情形之一的,由所在地履行统一领导职责的人民政府责令停产停业,暂扣或者吊销许可证或者营业执照,并处五万元以上二十万元以下的罚款;构成违反治安管理行为的,由公安机关依法给予处罚()。

A.未按规定采取预防措施,导致发生严重突发事件的

B.未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患,导致发生严重突发事件的

C.截留、挪用、私分或者变相私分应急救援资金、物资的

D.未做好应急设备、设施日常维护、检测工作,导致发生严重突发事件或者突发事件危害扩大的

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第9题
贷款人有下列哪些情形的,中国银行业监督管理委员会除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚:()

A.超越或变相超越贷款权限审批贷款的

B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同而签制度的

C.贷款调查来尽职的

D.贷款审查未尽职的

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第10题
已逾期但尚未核销的贷款,在收到该笔贷款的还款时,应首先()。

A.先归还本金后归还利息

B.先归还利息后归还本金

C.没有先后顺序

D.以上都不正确

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第11题
对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?()
A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易

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