法律与合规风险贯穿金融机构风险管理的方方面面,不能体现这一观点的是()。
A.外部法律环境不断变化,业务产品在不断变化,员工在不断更新,因此法律与合规风险管理必须根据』二述变化实时作出反应和调整
B.合法合规是金融机构自身实现其战略目标、经营目标、信息披露报告目标的基础,覆盖风险管理的所有方面
C.金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求
D.合法合规是上至董事会下到全体员工的共同责任,每一位员工都有责任使自己的行为符合法律法规的要求
A.监督理事会和高级管理层合规职责的履行情况
B.对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议
C.调查经营中的异常情况,并可要求合规负责人和合规部门协助
D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
法律与合规风险管理是金融机构必须实施的一种风险管理方式,能体现这一观点的是()。
A.金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求
B.外部法律环境不断变化,业务产品在不断变化,员工在不断更新,因此,法律与合规风险管理必须根据上述变化实时作出反应和调整
C.无论认识与否、接受与否,金融机构必须符合法律与合规风险管理,金融机构的部门、员工必须履行各自的法律与风险管理职责
D.金融机构内部的合规政策及法律与合规风险管理计划、程序等内容以及其他合规程序、制度和做法等与法律、规则和准则的规定相一致,因而是合法有效的
A.采集数据
B.生成监管指标
C.进行指标分析
D.报告处理
A.监督理事会的决策是否合规
B.负责制定、适时修订合规制度、办法,报经理事会批准后执行
C.贯彻执行合规制度、办法。发现违规事件时,及时采取补救办法,并追究有关责任人的责任
D.组建合规部门,配备合规人员,确保其有效运作
A.金融机构经营外汇业务的市场准入及退出管理
B.金融机构经营外汇业务的风险管理
C.金融机构经营外汇业务的合规管理
D.金融机构经营外汇业务的人员管理
A.法律与合规风险是金融机构风险中的一个重要的风险,特别是导致操作风险和声誉风险的主要和直接的诱因之一
B.违规企业内部缺乏有效的法律与合规风险管理体系,法律与合规文化缺失
C.要进行法律与合规风险管理仅仅依靠外部的监管查处是远远不够的,必须在金融企业内部建立一套有效的法律与合规管理体系,培育良好的法律与合规意识
D.以上都对
A.流程银行以客户为核心,以市场为导向,强调内部主要业务条线的系统管理和统一核算
B.流程银行的核心是根据客户类别,将业务分设成一系列能快速反应和满足客户需求的业务流程,并将经营决策点直接定位于业务流程执行的地方
C.流程银行强调其资源配置、组织管理、经营目标必须围绕服务于客户价值或者客户需求这一核心
D.以上说法都正确
延期支付属于既得利益,下面的描述正确的是()
A.既得权益即依据法律或合同预先规定受益人及其实现某种利益的可能,员工需要在履行相应义务或承担相应风险之后才能将既得权益变为现实利益
B.既得权益即依据法律或合同预先规定受益人享受的利益,规定期限一到,企业必须将其无条件转换为员工的现实利益
C.既得权益即依据法律或合同预先规定受益人及其实现某种利益的可能,除了法律规定变更可能造成的福利风险外,员工不需要承担任何风险
D.福利风险会影响即期支付,由于延期支付已经规避了福利风险,其不会对员工的既得利益造成影响
《关于对电力行业严重违法失信市场主体及其有关人员实施联合惩戒的合作备忘录》中,下面对联合惩戒对象采取的惩戒措施描述错误的是()。
A.对售电公司电力交易机构2年内不 再受理该企业电力交易注册申请,依法依规限制失信企业的法定代表人担任有关企业法定代表人、董事、监事、高级管理人员
B.将失信状况作为其融资或对其授信的重要依据或参考
C.列入税务管理重点监控对象,加强税收风险管理,提高监督检查频次
D.限制参与工程等招标投标活动