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[多选题]

存续期管理适用于法人客户作为融资客户在我行办理的、由我行承担(或受托进行)融资客户风险管理职责个各类信用与代理投资业务。具体包括()。

A.金融资产服务非标准化代理投资业务

B.债务融资工具承销与投资业务

C.贵金属租赁业务

D.信贷业务

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第1题
信贷业务存续期管理中的法人客户包括公司法人客户、事业法人客户、社团法人客户,但不包括非法人组织客户。()
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第2题
法人客户信用与代理投资业务存续期管理只能通过现场检査一种手段。()
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第3题
以下不属于小微客户存续期管理基本原则的是()。

A.风险闭环管理

B.权责利统一

C.谁发起、谁负责、谁投资、谁负责

D.原则性与灵活性相统一

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第4题
法人客户潜在风险融资管理原则为“统一视图、全面监测、动态调整、化解风险”。()
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第5题
第三方存管业务中,()指我行为证券公司客户交易结算资金而开立的专用存款账户。

A.客户证券资金台账,

B.客户交易结算资金账户,

C.客户银行结算账户,

D.客户交易结算资金管理账户。

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第6题
C3客户管理的对象包括一般法人客户、集团客户、个人客户、中资(外资)金融机构以及作为特殊信贷对象纳入管理的国家/地区、国内区域()
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第7题
以下关于自然人客户保护期说法错误的是:()。

A.理财师只要在系统录入客户信息,就永久受保护

B.理财师需自主营销并落单

C.保护期为客户产品存续期

D.客户信息需真实准确才可具有保护期

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第8题
某客户(客户代码:**)在2018年12月31日的“企业融资金融机构数量(征信、家)”指标结果值通过信贷数据应用-预警信息查询-法人风险指标结果查询()
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第9题
以下哪项不是《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发【2019】19号)规定的业务部门反洗钱履职要求?()

A.识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险

B.将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作

C.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理

D.履行大额和可疑交易报告职责,及时向人行报送

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第10题
产业发展基金投资对象符合()。

A.能够带动产业发展

B.能够带动贫困户生产就业、脱贫增收

C.在陕西省经营期限不低于基金投资存续期的法人企业

D.农民合作社、村集体经济组织、家庭农场等的农业经营主体。

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第11题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》中规定,在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

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