题目内容
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[单选题]
理财规划师通常需要给客户做现金规划,其中需要编制客户的家庭收入支出表,以下四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是()。
A.真实可靠原则
B.明晰性原则
C.充分反应原则
D.预测性原则
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A.真实可靠原则
B.明晰性原则
C.充分反应原则
D.预测性原则
A.客户的风险偏好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资金额和占比
D.理财规划师的性格和工作习惯
A.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进展过于长远的考虑
D.需要长远考虑
A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进行过于长远的考虑
D.需要长远考虑
理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()
A.客户的家庭资产负债表及财务结构
B.客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构
C.对客户目前财务状况的诊断与建议
D.依照客户风险承受度设定合理的投资年限
是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行
A.需求面谈
B.制定理财目标
C.仿真分析
D.了解客户的财务状况与行为特性
A.无重大违规、欺诈行为等不良记录
B.取得AFP资格
C.取得保险从业人员资格证书
D.通过分行现场组织和监考的《中信银行保险理财规划师资格考试》