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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

基于我国银行的实际情况，参照巴塞尔委员会对操作风险事件的分类，将我国商业银行操作风险事俘分成

了七类。其中，()是指相关人员利用其金融垄断权力(如市场及业务准人、资金配置、账户管理、人力资源调动权等)所进行的不按交易规则作为，为自身牟取私利的行为。

A．内部欺诈

B．外部欺诈

C．违规操作

D．金融腐败

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第1题

由于我国商业银行操作风险不同于G30国家集团银行的表现形式，基于我国银行的实际情况，参照巴塞尔

委员会对操作风险事件的分类，将我国商业银行操作风险事件分为七类。其中内部欺诈是指()。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括《劳动法》和《合同法》等，造成个人工伤赔付或因性别(种族)歧视事件导致的损失

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第2题

考虑到操作风险分析方法的连续发展，巴塞尔委员会并没有具体指定运用AMA的使用条件，以使得AMA能给银行带来监管和测量上充足的弹性。但是，在运用AMA的进程中，银行必须严格保持方法的设计及其验证两套体系的独立性。巴塞尔委员会将在2006年复查各个银行的执行情况。在定量原则方面，《巴塞尔新资本协议》指出了六方面的内容，简单来说，定量原则可缩略为( )。

A.任何风险的测评体系都应该由操作风险的范围和损失事件的类型所组成

B.为了测量各项不同业务的最低资本要求，必须对不同的操作风险进行测量

C.任何基于内部模型法的风险衡量体系都有一定的关键特征，以满足监管者对内部模型法完整性的要求

D.操作风险的量化必须采用同一种方法，以确保统一

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第3题

巴塞尔银行监管委员会的不足之处体现在哪几个方面？

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第4题

巴塞尔委员会鼓励有条件的商业银行使用基于内部评级的方法来计量（)并据此计算信用风险监管资本。

A.坏账损失

B.资产负债率

C.违约概率

D.违约风险暴露

E.违约损失率

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第5题

巴塞尔银行监管委员会的工作重点体现在哪几个方面？

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第6题

巴塞尔银行监管委员会通过的______统一了国际银行的资本定义与资本充足率标准。

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第7题

依据巴塞尔委员会有关国际银行监管的“核心原则”，银行有效监管应当具备哪些条件。

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第8题

______是指巴塞尔委员会编制的一系列关于银行监管的文件。

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第9题

( )，巴塞尔银行监管委员会又通过了《修改后的巴塞尔协议：对银行国外机构监管的原则》。

A.1975年12月

B.1983年5月

C.1997年

D.1992年

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第10题

国际证券委员会和巴塞尔银行监管委员会联合出版了______，修订了______。

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