赵女士,1967年生,已婚。家庭月收入5000余元,银行存款8万余元,有住房两套。
请比较储蓄、债券、股票、保险、购置房产等投资方式的利弊,针对上述材料谈谈你的理财策略。
A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B.投资应遵循组合设计的最大风险止损原则,防止投资失败影响家庭整体财务状况
C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化
D.不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会
A.长期投资的原则
B.分散投资的原则
C.理性投资的原则
D.个性投资的原则
下列对退休计划投资方式和其面临风险配对错误的是()
A.现金储蓄———通货紧缩导致负利率
B.债券———利率波动引发价格下跌
C.股票———整体市场风险和个股风险
D.房地产———较长的周期性风险和流动性风险
A.①②
B.①④
C.②③
D.③④
A.很大一部分汇款被用在“身份取向”的消费上
B.很小部分汇款被用在“身份取向”的消费上
C.很大一部分汇款会转变为储蓄或投资
D.很小部分汇款会转变为储蓄或投资
E.汇款主要的投资方式对整个经济来讲都不是必要的生产性行为
A.40%股票或成长型基金,但需更多规避风险,40%存款或国债用于教育费用,10%保险,10%家庭紧急备用金
B.50%股票或股票类基金,40%定期储蓄、债券及保险,10%家庭紧急备用金。接近退休时用于风险投资的比例应减少,保险偏重养老、健康、重大疾病险,制定合适的养老计划
C.50%股票或成长型基金,35%债券和保险,15%活期储蓄,保险可选缴费少的定期险、意外险、健康险
D.10%股票或股票类基金、50%定期储蓄、债券,40%活期储蓄,资产较多者可通过合法避税将资产转移下一代