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[主观题]
结合业务实际,分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。
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1、对公存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。按照国家现金管理和结算制度的规定,每个企业都要在银行开立账户,称为结算户存款,用来办理存款、取款和转账结算。2、在开户阶段,客户提交的资料可能存在虚假的情况,银行可能在不知情的情况下为客户开立账户,从而为各种洗钱的违法犯罪行为提供可能;在存款支取阶段,一些不法分子可能利用存款业务非法盗用他人资金,给客户和银行造成损失。同时银行存在因员工操作不但而引起的操作风险、因系统问题而引起的系统风险。
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