A.申请书中记载的信贷业务品种、币种、期限、金额、担保方式、用途与协商的内容是否相符;
B.财务报表加盖的公章是否清晰,与营业执照和贷款卡上的客户名称三者是否一致;
C.股东会或董事会决议是否达到公司章程规定的有效签字人数;
D.营业执照
B.注重调查方式的科学性,对集团性客户、大额贷款实行单人实地调查制度
C.严禁不经过核实直接在调查报告中引用企业财务报表数据或企业、第三方提供的其他信息
D.客户调查要围绕“产品、人品、资本、资产、存款、税款”六个关键要素
A.客户基础资料、业务运作资料和资信证明材料
B.客户基础资料、业务运作资料和催收资料
C.单位客户基础资料、个人客户基础资料和业务运作资料
D.单位客户基础资料、个人客户基础资料和催收资料
B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认
C、若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示
D、自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施
A.借款人组织机构的成立文件(借款人公司章程与细则、营业执照等)
B.一切必需的授权书和政府批准文件的副本(如董事会授权借款书、授权签字书、政府外汇主管部门批准书)
C.法律意见书
D.各类担保文件
A.注册证书、存续证明文件、合伙协议、备忘录、公司章程
B.股份有限公司应提供股权结构表、三会一层人员名单及公司章程
C.个体工商户应提供经营者身份资料
D.独资企业应提供投资者身份资料
A.自然地理环境提供了社会生活和生产资料的来源
B.自然地理环境的优劣对劳动生产率的提高产生积极或消极的影响,并对社会发展起促进或延缓的作用
C.自然地理环境的作用要受社会发展状况的制约,特别是受物质资料生产方式的制约
D.自然地理环境决定社会制度的性质
表3—1 企业尽职调查清单
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A.所有客户签章的空白借款申请书禁止保管
B.客户签章的空白授权书禁止保管
C.未提交至征信查询岗的征信授权书
D.客户公司章程原件