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[判断题]

自然人客户本人£¯代理他人办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件。()

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第1题
下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理,不允许他人代理?()

A.书面挂失

B.密码重置

C.个人存款证明

D.存折毁损补发

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第2题
客户如本人不能来柜面办理电子银行业务,可由他人持双人身份证件代为办理()
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第3题
年满16周岁的客户办理个人网上银行、电话银行和手机银行注册、变更业务应由客户本人来我行柜面办理,严禁他人代为办理()
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第4题
客户申请开立储蓄存折时,须提供本人有效身份证件、现金,委托他人办理的,还需提供代理人身份证件。()
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第5题
CALLCENTER个人客户签约可在()任何一个建行营业网点办理,签约业务必须本人办理,不允许他人代办。

A.全市

B.全省(除厦门外)

C.全省(含厦门)

D.全国

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第6题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的,如具有下列一种或多种特征的可疑交易,单位客户到银行柜面办理转账业务时,必须出具书面付款依据或相关证明文件。()。

A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易

B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显

C.拆分交易,故意规避交易限额

D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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第7题
(),是指在经济活动中,以收取佣金为目的,为促成他人交易而从事居间、行纪或者代理等经纪业务的自然人、法人和其他经济组织。

A.经纪人

B.代理人

C.经理人

D.中间人

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第8题
对于客户因年迈或重病等行动不便,但未失去民事行为能力的,解挂手续只可采取由网点人员双人上门核实方式,由户主本人在挂失申请书上指定他人(需注明受托人姓名,身份证件名称及号码)代理,声明:“今后若有任何纠纷,本人愿负一切法律责任”并签字确认后,由受托人代为办理。()
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第9题
我国民法规定:“本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的,()。”

A.应当签订代理合同

B.应当承担法律后果

C.视为同意

D.不视为同意

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第10题
自然人客户可以委托他人办理开户手续。 ()

参考答案:错误

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第11题
在经营活动时,除了对我们的客户进行身份识别,还应对()进行身份识别。

A.代理机构或代理人的客户

B.信托关系当事人

C.特定自然人客户

D.非自然人客户

E.特定业务关系的客户

F.代理业务的客户G.委托金融机构以外第三方识别

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