()主要包括法律合规管理机制、企业管治与风险管理机制等。
A.巡视分组制度
B.企业管理制度
C.企业惩处制度
D.监督管理机制
A.巡视分组制度
B.企业管理制度
C.企业惩处制度
D.监督管理机制
全面性是金融机构法律与合规风险的主要特征之一,关于法律与合规风险的全面性描述错误的是()。
A.全面性主要体现在合法合规的全面、全程、全员三方面
B.从风险管理的效益角度,法律与合规风险管理的重点应在事后补救,应该快速反应,将损失减少到最少
C.从风险管理的效益角度,法律与合规风险管理的重点应在事前的防范,应该提前发现、预防和控制合规风险
D.法律与合规风险的全面性,贯穿金融机构风险管理的方方面面
商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括()。
A.法律
B.行政法规
C.自律性组织的行业准则
D.国际惯例
E.职业操守
A.法律与合规风险是金融机构风险中的一个重要的风险,特别是导致操作风险和声誉风险的主要和直接的诱因之一
B.违规企业内部缺乏有效的法律与合规风险管理体系,法律与合规文化缺失
C.要进行法律与合规风险管理仅仅依靠外部的监管查处是远远不够的,必须在金融企业内部建立一套有效的法律与合规管理体系,培育良好的法律与合规意识
D.以上都对
A.个人金融部
B.营业机构
C.一级分行
D.法律与合规部
A.管者和被监管者都可根据需要,随意选择法律的遵循
B.监管者根据实际需要监管,被监管者根据自身喜好开展业务
C.监管者依照法定标准和程序监管,被监管者依法合规经营监
D.依法治国与银行业没有多大的关系
A.电信诈骗风险
B.计算机网络安全风险
C.违约风险
D.法律合规风险
A.依法合规。代理营业机构的经营管理、人员配备、安防设施、风险管控等应符合法律、法规、银监会和邮储银行相关规定
B.普惠金融。代理营业机构应坚持邮储银行服务“三农”、城乡居民和中小企业的定位
C.保护金融消费者权益。代理营业机构在经营过程中应保护金融消费者合法权益
D.依托邮政。代理营业机构应依托邮政企业营业机构经营
E.协同发展。代理营业机构应与邮储银行分支机构协同发展
A.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
B.贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
C.每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
D.制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
A.最早的实践是2002年中国银行总行法律事务部更名为法律与合规部,增加合规风险管理职能,设立首席合规官
B.2005年初,中国建设银行总行法律事务部设立合规处,专门负责反洗钱内部制度和规程合法合规的审查
C.2004年中国工商银行设立了内控合规部,负责法律与合规风险管理,后又分设为法律事务部和合规事务部
D.2005年中国民生银行设立了法律与合规事务部,负责法律风险和合规风险的管理