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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

理财规划报告书应明白界定客户目前的生活水平及未来想要达到的层次。客户目前的生活水平大体可以

划分为4个层次:基本生活水平、平均生活水平、满意生活水平和富足生活水平,如果客户的资产已经达到富足层次,那么在理财规划时,主要考虑的是()

A．税务规划与财产保护规划(信托及分散风险)同时进行

B．以税务规划为主的财产转移计划

C．实现资产稳定增长的投资规划

D．提高收入的生涯规划

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第1题

理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点（)A．客户的家庭资产负债表及财务结构B．客户的家庭现金

理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()

A．客户的家庭资产负债表及财务结构

B．客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构

C．对客户目前财务状况的诊断与建议

D．依照客户风险承受度设定合理的投资年限

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第2题

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”，要达成这一目标，理财师首先要做的是（）。

A.全面评估客户的财务问题

B.出具专业理财规划报告书

C.深入了解客户

D.提出自己的见解和建议

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第3题

在仿真分析和理财报告书制定完成之后,要约请客户进行深入面谈,与客户共同探讨理财方案的合理性,

并帮助客户分析和理解理财规划方案。深入商谈的技巧不包括()

A．同情心

B．肢体语言

C．信息提供

D．目标管理

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第4题

金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是（)A．建立和界定与客户的关系B．收集客户信息并帮助

金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是()

A．建立和界定与客户的关系

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．投资收益分析

D．制定并向客户提交理财规划方案

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第5题

为完成我行客户经理从“以产品销售为中心”转变为“以客户需求为中心”的财富管理专业能力的提升，资产配置平台（aap系统）内嵌“财富管理”功能。“财富管理”的流程包括（）

A.了解客户需求（家庭财务状况、风险承受能力、kyc等）

B.给出资产配置建议（投资规划、理财规划）

C.挑选产品

D.建议报告书形成

E.资产检视调整

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第6题

目前，我行一线营销方式主要存在面向普通客户的单一产品营销和面向高端客户的个性化理财规划两个极端，一定程度上限制了营销人员对主体客户进行发散性销售。()

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第7题

不论生命周期处于哪一阶段，保险产品已经成为理财规划的一个重要组成部分。保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故等所致的经济困难等问题，同时很多产品还能为客户带来不错的保险金收入。目前集、财富传承、储蓄投资等功能于一身的保险产品、组合及规划受到越来越多客户的青睐（）。

A.A健康保障

B.养老

C.教育

D.意外伤害保障

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第8题

执行理财规划方案时应注意的因素有（）。

A.时间因素

B.人员因素

C.资金成本因素

D.宏观经济政策变动

E.客户理财目标的变化

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第9题

在分析客户保险需求时，一般来说应首先考虑收益，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适工品。（)

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第10题

在给客户进展住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循以下原则，以下对这些原则的描述错误的时（）。

A.够住就好

B.有多少钱买多大的房子

C.无需进展过于长远的考虑

D.需要长远考虑

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