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[判断题]

22柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证,原则上须同时开展人脸识别操作。严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作。严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为()

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第1题
某日柜面经理陈某在没有客户办理业务的情况下,采用手工输入身份证号码的方式,对客户束某的身份信息进行了三次联网核查,五日后,柜面经理陈某对束某又进行了一次联网核查;一日后柜面经理陈某对客户束某又进行了两次违规联网核查。柜面基尼陈某共计违规联网核查6次。支行财会运营部发现该情况后勒令其将柜面经理银箱、重空上缴后待岗反省。陈某意识到问题的严重性后如实反映了查询的真实原因。束某时期微信某一群聊成员,群聊是要去晒出各自的身份证,因束某说起身份证遗失,陈某根据掌握的身份证信息金项链数次查询,并用手机拍照后在群内上传。以下说法中正确的是()。

A.临柜人员分解客户要求打印出客户信息,如客户未将打印件带走,柜员可先带客户妥善保管

B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证

C.办理业务过程中应严防工作便利拍摄交易截图、传票影像等情形,有需要记录的客户信息可以抄写传输

D.对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份

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第2题
同一银行机构网点在办理应进行联网核查的银行业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查,为慎重起见,再办理其他业务时,也应再对其进行联网核查而生。()
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第3题
银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,应立即停止相关业务,启动联网核查应急机制,确保联网核查和各项应进行联网核查的银行业务的正常、合规开展。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
信用卡柜面业务均须由持卡人本人办理,且均需验视客户身份证件,联网核查,并留存客户身份证复印件或影印件()
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第5题
下列关于个人存单质押授信业务,描述错误的是()。
下列关于个人存单质押授信业务,描述错误的是()。

A.办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份。

B.对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。

C.对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。

D.个人存单质押办理对公授信业务,办理解除质押手续不得由代理人办理。

E.“个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。

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第6题
银行机构为办理应进行联网核查的银行业务之外的其他业务而进行联网核查时,应区别相关银行业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素制定具体的联网核查业务处理方法,并将制定的业务处理方法向当地公安机关备案。()此题为判断题(对,错)。
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第7题
个人代理他人办理借记卡的,须做到()。
个人代理他人办理借记卡的,须做到()。

A.在办卡申请表中填写“代办理由”,并提供代理人和被代理人的有效身份证件。

B.发卡机构必须同时核对双方的真实身份,留存双方的身份证件复印件或电子影像,并在申请表上登记代理人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。

C.对于代理开立个人银行结算账户的,银行应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。

D.如被代理人先前在本行办理过业务的,银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的,须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的,可通过其它方式进行核实。

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第8题
银行为以居民身份证为有效身份证件的存款人办理挂失业务时,“联网核查公民身份信息系统”客户身份识别不通过的,不能办理挂失。()
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第9题
客户在交行门户网站自助填写客户信息,办理预约开户和签约业务后,持本人有效身份证件原件到交行柜面办理核实确认。柜员通过()交易,输入客户证件类型和证件号码或通过二代身份证阅读器读取证件信息后,联动进行身份证联网核查,输入相关信息,并留存客户身份证件影像后,题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版“开立个人即办借记卡”业务。

A.客户服务-借记卡-开/换/销/领-门户网站预申请

B.客户服务-借记卡-开/换/销/领-开卡

C.公共管理-借记卡-开/换/销/领-门户网站预申请

D.公共管理-借记卡-开/换/销/领-开卡

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第10题
有权机关经办人员到柜台办理查询业务时,由运营负责人接待,指定柜员核验其有效身份证件并进行联网核查,确认无误后选择交易码进入系统查询。()
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第11题
各营业机构只可通过柜面业务系统中有关交易以接口方式接入联网核查系统。()
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