题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
个人客户身份识别及开户意愿已完成基本核实但存在可疑情形,但无法提供或不愿意提供更多证明资料,必须采取()等方式控制风险,并加大事后核实频率,防范形成风险
A.拒绝开户
B.暂停非柜面业务
C.不收不付
D.上门核实
答案
B、暂停非柜面业务
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A.拒绝开户
B.暂停非柜面业务
C.不收不付
D.上门核实
B、暂停非柜面业务
A.开户资料的完整性
B.身份证件的有效性
C.客户身份及开户意愿的真实性
B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。
C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。
D、经2名以上的工作人员上门核实,确认该企业各方面均符合开户要求的。
A.在办卡申请表中填写“代办理由”,并提供代理人和被代理人的有效身份证件。
B.发卡机构必须同时核对双方的真实身份,留存双方的身份证件复印件或电子影像,并在申请表上登记代理人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。
C.对于代理开立个人银行结算账户的,银行应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。
D.如被代理人先前在本行办理过业务的,银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的,须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的,可通过其它方式进行核实。
A.反洗钱
B.个人税收居民身份识别
C.身份证联网核查
D.制裁管控