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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

个人退休计划即基于（)需求,统筹安排个人收入和资产管理,从而保证实现退休生活目标的财务安排。A

个人退休计划即基于()需求,统筹安排个人收入和资产管理,从而保证实现退休生活目标的财务安排。

A．个人退休生活

B．个人医疗

C．集体退休生活

D．个人在职生活

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第1题

个人退休计划即基于个人退休生活需求,统筹安排（),从而保证实现退休生活目标的财务安排。A．个人

个人退休计划即基于个人退休生活需求,统筹安排(),从而保证实现退休生活目标的财务安排。

A．个人养老储蓄

B．企业年金

C．住房和医疗

D．个人收入和资产管理

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第2题

基于个人退休生活需求,统筹安排个人收入和资产管理,从而保证实现退休生活目标的财务安排,我们称

之为()。

A．员工福利计划

B．团体保险计划

C．个人退休计划

D．个人薪酬计划

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第3题

下面不是个人退休计划的特征的选项是（)。A．它是员工福利计划的一部分B．贯穿职业生涯和退休后的

下面不是个人退休计划的特征的选项是()。

A．它是员工福利计划的一部分

B．贯穿职业生涯和退休后的余生,需要考虑养老金总量

C．基于个人需求设计退休生活目标

D．覆盖国家基本养老保险计划和企业养老金计划

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第4题

设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这必然涉及多方面知

识和多种金融工具,一般情况下的具体实施步骤是()。①发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力;②评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估;③估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额;④设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平。

A．①②④

B．①②③④

C．①④

D．①③④

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第5题

请选出下面不是估算养老金赤字的基本方法的三个步骤之一的选项（)。A．基于个人/家庭资产负债状况

请选出下面不是估算养老金赤字的基本方法的三个步骤之一的选项()。

A．基于个人/家庭资产负债状况估算养老金的储备情况,包括既定养老金

B．测算养老金总需求

C．推算国家政策的变化

D．用退休生活费用总需求减既定养老金储备,计算公式为:养老金赤字=养老金总需求-既定养老金,即出现盈余、平衡和不足三种结果

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第6题

下面哪些计划属于缴费确定计划的种类（)。 ①现金购买退休计划,即雇主根据员工贡献向员工个人账

下面哪些计划属于缴费确定计划的种类()。 ①现金购买退休计划,即雇主根据员工贡献向员工个人账户供款的退休计划; ②现金结算退休计划,即雇主每年为员工退休账户缴存一笔款(如果需要,可以在员工接近退休的年度里提高缴存数额),逐年本息复利计算(假设3.5%),员工退休时以现值进行最后结算的退休计划; ③国家基本养老保险计划; ④股权期权退休计划; ⑤利润分享退休计划。

A．①②③④⑤

B．①②④⑤

C．③④⑤

D．①②③④

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第7题

资料(1)葛先生的基本养老金计划:①葛先生年满60岁,从某外资公司退休,具有工龄38年;②退休前月当地平均工资2000元;③退休前月当期薪酬收入6200元;④退休时国家基本养老金个人账户积累总额8万;⑤过渡性养老金政策即工龄×5(元)。资料(2)葛先生的企业养老金计划:①个人供款是个人当期薪酬的5%,企业供款是个人供款的50%;②理财投资回报率4%;③供款期15年。资料(3)葛先生退休后第一年的情况:①预期退休的一年生活成本5.5万元;②退休后的预期寿命18年(暂不考虑生活费用上涨率)。葛先生可以从国家基本养老保险计划领取月基础养老金()元。

A.400

B.600

C.800

D.200

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第8题

根据每个人的信托财产提供包含投资、保险、节税、退休计划、财富管理等全方位的信托规划，满足个人及其家庭不同阶段的需求，为委托人妥善规划财产。这种信托目的是()。

A.保存财产，累积财富

B.照顾家人，造福子孙

C.指定受益人，规划遗产

D.财产规划，节税功能

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