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[单选题]

商业银行应当建立理财产品销售业务的(),确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定,保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理。

A.账户管理制度

B.业务基本规程

C.授权控制体系

D.标准化销售服务规程

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第1题
商业银行开展理财产品销售业务时挪用客户资产的,受到的处罚有()。

A.由中国银监会或其派出机构责令限期改正

B.采取相应监管措施

C.并处20万元以上50万元以下罚款

D.涉嫌犯罪的,依法移送司法机关

E.撤销理财产品销售业务资格

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第2题
商业银行应当建立理财产品的内部审批政策和程序,在发行新产品之前充分识别和评估各类风险。()
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第3题
784商业银行应当建立理财产品的内部审批政策和程序,在发行新产品之前充分()各类风险

A.识别

B.预判

C.评估

D.调查

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第4题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,商业银行总行应当对合作机构实行名单制管理,建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度,及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。()
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第6题
商业银行需要建立理财产品压力测试制度。()
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第7题
商业银行和理财公司应做好理财产品的压力测试,建立并执行内部应急预案,做到对()等的持续监测和及时处理。

A.理财产品信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.市场风险

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第8题
商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为()。

A.封闭式理财产品

B.预期收益型理财产品

C.净值型理财产品

D.开放式理财产品

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第9题
下列关于商业银行理财产品投资运作管理的说法中,错误的是()。

A.商业银行总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理

B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理

C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合,建立投资资产的全程跟踪评估机制

D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,由代理行管理层审核批准

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第10题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、()、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

A.投资目的

B.收益预期

C.风险偏好

D.家庭成员

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