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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

存量房产商业贷款办理过程中,银行需要交易主体提交的相关资料有()。

存量房产商业贷款办理过程中,银行需要交易主体提交的相关资料有()。

A、身份证件

B、夫妻双方资信证明

C、买卖双方签订的购房协议书

D、有不低于购房价款40%的自有资金证明

E、同意以所购房屋作低押的证明

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第1题
大宗商品国际贸易融资业务是指银行以客户在生产、经营过程中拥有或在途的大宗原材料、产成品或存货物权质押为前提,为其办理的国际贸易融资业务()
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第2题
房地产税收一体化管理过程中,纳税人应在土地使用权取得、房地产开发、交易和保有等环节,向税务机关报告()等信息。

A.土地出(转)让

B.税源申报明细报告

C.增量房销售

D.存量房销售

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第3题
办理电子渠道大金额汇款审核业务的业务受理包括下列哪一项操作?()

A.提示客户阅读并签订《广东省农村信用社(农村商业/合作银行)电子银行个人客户服务协议》

B.指引客户填写《个人客户业务申请书》

C.客户通过网上银行、电话银行、BST自助终端等(目前仅有网上银行使用本交易)渠道发起超过联社设定的需要审核的金额的汇款

D.指引客户填写《自愿承担个人网银大额交易限额风险声明书》

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第4题
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元,连续交易近2个月后停止交易,办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后,该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间,该银行同样未采取任何反洗钱措施,结合上述案例,下列说法正确的是()。

A.该银行应该对该客户进行重新识别

B.该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别

C.该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时,可调高该客户洗钱风险等级。

D.该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件

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第5题
小明在网购过程中,接到电话或短信称“您网购的物品因系统升级导致订单失效, 需要联系网站客服办理激活或解冻 电话**** 网址:****。”正确的做法是()。

A.登录官方购物网站查询订单详情

B.拨打对方提供的“客服号码”进行咨询

C.按照对方要求前往银行ATM机,办理“激活”或“解冻”业务

D.登录对方提供的网址链接查验订单

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第6题
目前我国对收汇和结汇的监管内容有()。

A.所有机构和个人只能到外汇指定银行办理结汇

B.境内机构的经常项目外汇收入必须调回境内,不得擅自存放境外

C.境内机构除符合特殊条件,并经外汇管理局同意外,其经常项目下的外汇收入必须办理结汇

D.除出口押汇外的国内外汇贷款和中资企业借入的国际商业贷款不得结汇

E.境内机构向境外出售房地产及其他资产收入的外汇应当结汇,其他资本项目下的外汇未经外汇管理局批准不得结汇

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第7题

小明在网购过程中,接到电话或短信称“您网购的物品因系统升级导致订单失效,需要联系网站客服办理激活或解冻电话xxxx网址:xxxx。”正确的做法是()。

A.登录官方购物网站查询订单详情

B.拨打对方提供的“客服号码”进行咨询

C.按照对方要求前往银行ATM机,办理“激活”或“解冻”业务

D.登录对方提供的网址链接查验订单

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第8题
以下()业务无须外汇局审批,银行就可以审核办理。
以下()业务无须外汇局审批,银行就可以审核办理。

A.在境内工作、学习时间超过一年的境外个人,购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务

B.港澳台居民和华侨因生活需要,在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务

C.境外个人因故不能完成商品房交易的,需将退回的人民币购房款购汇汇出业务

D.境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务

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第9题
存量房交易资金监管账户包括市、县住房和城乡建设局、房屋交易管理中心开立的二手房交易资金监管账户,重点做好与存量房交易中心的对接工作。账户开立后,可通过对房屋中介的营销获取客户资源,拓展业务。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
银行卡交易密码重置可通过电话银行办理。()
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第11题
下列资金中,应纳入房地产交易资金监管范围的有()。

A.存量房买卖资金

B.商品房预售资金

C.商品房开发项目资本金

D.房屋租赁违约金

E.住宅专项维修资金

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