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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

在审查一个钻石经销商的银行账户的时候，发现这个账户在过去的6个月内现金储蓄额大增。这个经销商只在一个偏僻的地区有一个很小的店面，经营钻石生意，在几年前就是这家银行的顾客了。该经销商两个月前收到了一笔资金注入，他解释说这是家族企业贷款，但是没有提供任何文件。在收到这笔资金以后，很快有一半的金额就被转到了这个经销商个人的银行账户中。现金销售对于这个经销商和以及整个钻石经销行业都是普遍现象，而且现金销售所占比例随着成交量的增加而增加。在进一步的调查中，又发现大多数近期的成交的买卖中，售价比其他同等钻石要高出20%，下列哪两个选项显示这个钻石经销商有可能在协助进行洗钱行为()

A.在过去的六个月里，现金销售收入大幅度增加

B.在过去的六个月里，现金存款金额增加

C.在这个钻石经销商在一个偏僻的地方开店经营钻石生意

D.该经销商在两个月前收到了一笔资金，却没有提供任何文件

E.在收到这笔注入的资金以后，该经销商把资金转到了个人的账户

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更多“在审查一个钻石经销商的银行账户的时候，发现这个账户在过去的6…”相关的问题

第1题

由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中，建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到：（）

A.了解公司的组织结构

B.确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可

C.明确对客户的收费，收费结构要考虑公司和行业风险，以及银行对它的监管成本

D.要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核

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第2题

某大型银行开发了一个新的集成客户信息系统来代替原先各自独立的存款.信贷报表和账户管理系统。客户服务代表喜欢使用该系统，但后来发现其中的账户管理系统没有包括所有类型的账户。因为这一缺陷，几位实际上满足贷款条件的客户在最初申请时却遭到拒绝，这几位客户威胁要把他们的业务转到其他银行。通过下列哪项审计最有可能帮助银行在未来系统中避免此种类型的缺陷？

A.访问控制审查

B.设计审查

C.源代码审查

D.应用控制审查

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第3题

一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候，还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险（）

A.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还，但超出的金额不高

B.这个客户超额偿还，而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡

C.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还，但超出的金额不高，他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行

D.这个客户超额偿还，而且超出了一大笔钱，他要求银行以支票的形式退还给他

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第4题

在对银行账户活动进行常规检查的过程中，发现一个存款账户在一个互联网网站有大量的交易。在审查了这个网站之后，确定了该公司做了几个游戏，最受欢迎的是一款世界游戏，玩家可以通过它购买和转移，可以转换成现金的在线信用。什么是会引发额外研究的危险信号（）

A.这家公司做了多种游戏

B.有可能非法转移资金

C.游戏在互联网上进行

D.有可能根据用户名识别特定的客户

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第5题

欺诈行为在历史上造成最大的损失发生在巴林银行（一家英国银行）新加坡办事处的证券交易行为上。该办事处的交易员建立了一个完全自控的账户，隐藏了14亿美元的亏损。当巴林银行的内部审计师意识到交易员一方面控制着交易..

欺诈行为在历史上造成最大的损失发生在巴林银行（一家英国银行）新加坡办事处的证券交易行为上。该办事处的交易员建立了一个完全自控的账户，隐藏了14亿美元的亏损。当巴林银行的内部审计师意识到交易员一方面控制着交易行为而另一方面又控制着交易记录后，管理层仍然没有采取任何行动。结果是一个交易员在一个遥远的办公室内把一家国际性著名银行搞垮。请分析：巴林银行的内部控制制度在设置上存在哪些缺陷使得欺诈行为有可能发生，而且欺诈金额又是如此之大？

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第6题

某煤气炉经销商向顾客承诺：“经我销售的煤气炉在1个月内包换、半年内免费包修、终身上门服务免收劳

务费。因使用不当造成的故障除外。”以下哪项所讲的是该经销商应该提供的服务？

A.小何购买了一个煤气炉，两个月后喷嘴出现问题，要求经销商修理，经销商给免费更换了喷嘴

B.老李购买了煤气炉后，由于房子正在装修所以没有安装使用．一个多月后房子装修好拆箱安装的时候发现煤气炉打不着火。要求更换

C.大陈买了煤气炉几天后，由于不小心把煤气炉的旋转开关给弄坏了．要求经销商重新安装一个开关

D.老刘购买了一个煤气炉，一年后点火系统出了问题。要求经销商按半价更换一套新的点火系统

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第7题

有一个导游每个月都去银行存现金，他一般情况下每个月平均存1万美金。近三个月里，他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升的那么明显的时候，他解释说因为最近这里的会议活动特别多，所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢（）

A.立即终止与该客户的关系

B.采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系

C.采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限

D.制定一个对客户账户活动阶段性观察时间表

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第8题

某分行发生了涉及企业银行结算账户的Ⅰ类突发事件，根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，在系统恢复之前该分行不得帮客户办理账户变更业务。（）

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第9题

在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在银行本票正面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章须与预留银行签章相同，并将银行本票、进账单送交开户银行。银行审查无误后办理转账。（）此题为判断题(对，错)。

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第10题

在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是（)。

A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图

B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章

C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章

D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期

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第11题

银行已向某个特定客户提交了可疑交易报告（STR),该客户是银行账户上的多个签名者之一。在这类调查中，执法机构通常要求机构做什么？（）

A.审查归档的可疑交易报告的支持文件

B.与所有签署人面谈确定其嫌疑犯的关系

C.顾客的监视录像

D.与所有分支机构人员就嫌疑犯进行交易时的行为进行面谈

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