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[判断题]

风险等级为 A2以上的客户,在进行认购/申购超出其风险承受能力的基金产品(仅限公募基金)时,经办员系统操作完成后,系统自动打印《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》,经办员需特别提示客户充分知晓风险后请客户签署()

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第1题
理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应明确告知投资者,不得向此类客户销售。()
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第2题
客户在认购理财产品时,可通过手机银行与网上银行进行风险承受能力评估。()
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第3题
客户洗钱风险等级评估体系中,如同一客户同时触发两种以上评级标准时,反洗钱系统按就高原则进行系统初评。()

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第4题
客户()以上涉及可疑交易报告的,应直接定级为最高风险等级。

A.2次(含)

B.3次(含)

C.4次(含)

D.5次(含)

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第5题
下列对可疑类客户采取的风险控制措施恰当的为()。

A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理

B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

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第6题
客户在我行进行客户风险承受力评估后,有权知晓自身的风险承受力等级。()
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第7题
首次认购理财产品的个人或单位客户,必须先通过我行网点柜台或网上银行进行风险评估。()
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第8题
理财产品销售人员不得向老龄投资者销售风险等级在R4及以上的产品,已通过本行私人银行客户评估且持钻石卡的客户除外。()
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第9题
各分支行对商户进行审核时,应注意审核是否属于银联禁入类商户,审核商户及负责人(或法定代表人)在反洗钱系统中是否被调整为高风险或者较高风险等级客户,最近一年是否被反洗钱系统作为可疑客户上报。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
对公客户办理衍生产品交易时,洗钱风险等级为低风险(含)以下,中、高风险客户须进行增强型尽调。()
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第11题
在办理信贷业务、电子银行业务时,相关业务人员应该对客户的风险等级、名单情况进行严格保密()
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