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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

下列哪项不属于应当列入信贷尽职调查重点关注类的事项？（）

A.最近一年审计报告的意见类型为否定意见或无法表示意见

B.企业生未能偿到期债务的重大违约情况

C.企业丧失对重子公司的际控制权

D.企业部分业务陷入停顿

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第1题

商业银行以信贷方式提供融资时，应当区分工作职责和有偿服务。对于根据相关规定在信贷业务中开展的尽职调查、贷款发放、支付管理、贷后管理等应尽的工作内容，（)实质性有偿服务。

A.不属于

B.属于

C.部分属于

D.部分不属于

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第2题

当发生下列哪些情况时，经办机构应采取内部控制措施暂时中止客户账户资金活动。（)

A.客户不配合本行开展客户身份识别和尽职调查

B.有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资

C.列入白名单客户

D.客户被列入中国、联合国制裁名单

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第3题

可疑交易报告制度应当重点强调对于系统提取的异常交易召集和哪些药酒进行存款明细，确保可以交易报告的分析质量和报告价值（）

A.客户尽职调查成果

B.产品质量的调查成果

C.业务流程的调查成果

D.贷款质量调查的成果

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第4题

各级机构在办理现金类业务过程中，需重点关注现金来源的合法性与合理性，对于存在异常情形的，应当主动采取强化尽职调查措施，并根据可疑程度采取上报可疑交易报告、拒绝业务办理等风险控制措施（）

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第5题

下列哪项不属于《广东省省属企业投资项目负面清单》禁止项目的是（）

A.列入反制危害国家安全清单或目录内的外国实体合作的有关投资项目

B.未按规定完成必要的论证及决策程序、不符合投资管理制度的投资项目

C.超过资产负债率重点监管线的企业推高资产负债率的投资项目

D.明确了项目负责人和相关责任人的投资项目

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第6题

下列不属于程序性规定的是哪项？()

A.党的各级领导班子决定重要事项，应当进行表决。

B.党的各级领导班子讨论决定事项，应当充分发表意见，对于少数人的不同意见，应当认真考虑。

C.按照议事规则应当由集体讨论决定的事项，必须列入会议议程。

D.党的各级领导班子成员不遵守、不执行集体的决定，给工作造成损失的，应当追究责任。

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第7题

对于列入风险证件/名单/案例的客户，应审慎受理本次开户需求，并开展加强型尽职调查，在排除异常

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第8题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列哪项不是项目融资时应重点关注的事项。()。

A.项目设计单位资质

B.项目批准;

C.项目完工时限。

D.项目可行性;

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第9题

以下哪项不属于《出口/进口重点企业贸易信贷电报表》中的主要调查指标()。

A.当期出(进)口总额

B.当期收到(支付)的出(进)口货款金额

C.期末账面出(进)口应收(付)款余额、

D.期初账面出(进)口预收(付)款金额

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第10题

2011年初，A银行因信贷规模紧张，与B银行签订了信贷资产“双买断”协议，在签订转让部分贷款本金给B银行的协议之外，另行签订协议，约定在未来特定日期买回。B银行在未征求保证人意见的情况下进行了受让，且并未与借款人重新签订合同。A银行将这些债项作了出表处理，而B银行认为自己并非真正持有该笔资产，仅作为资金交易业务处理，未对拟转入信贷资产进行尽职调查和审批，亦未将其列入资产负债表中。问题：该信贷资产转让行为违反了信贷资产转让的哪些原则

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第11题

信贷精细化管理实施方案明确了担保管理精细化要求，要求加强异地担保管理，下列表述不正确的是（)。

A.严格异地担保的审批，跨省以上的异地企业提供担保的报二级分行审批保证人资格

B.异地担保的条件是借款人客观上难以在本地落实我行认可的担保，且异地担保企业具有相应的担保能力

C.严格异地担保企业的尽职调查，对异地担保企业，客户经理必须双人进行实地调查

D.须严格控制跨地区或跨省的异地企业提供的担保

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