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[判断题]

银行保险机构应建立健全外贸金融业务的尽职免责和容错纠错机制,重点明确对分支机构和基层人员的尽职免责认定标准和免责条件,设立内部问责申诉通道()

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第1题
银行保险机构应通过以下方式加强老年人智能产品应用培训()。

A.建立健全针对老年人的金融教育机制,针对老年人的应用困难,通过多种方式提升老年人对智能化应用的操作能力

B.银行保险机构应对智能设备产品功能,设计制作专门的简易使用手册或视频教程

C.加强员工服务理念的培养

D.加强线上培训

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第2题
反洗钱法所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、()以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A.保险公司

B.保险机构

C.保险公司及保险中介公司

D.保险机构及保险中介机构

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第3题
不涉及制裁及高风险国家及地区的,暂未产生ccs等级的持有中国政府颁发的外国人永久居留身份证的外籍人士开立个人账户或签约网络金融业务,经办行应开展加强型尽职调查材料,经反洗钱复核岗签字后,可由经办机构直接办理。()
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第4题
()作为牵头部门,负责制定企业银行结算账户管理办法及操作规程等管理制度并报当地人民银行分支机构备案;负责对企业账户的开立、变更、撤销开展监督、检查、培训、指导;负责账户风险预警处置;负责建立健全以账户质量为导向的账户业务考核机制;负责反洗钱各项要求的落实;组织公告宣传;落实客户尽职调查等工作。

A.负债部

B.综合办公室

C.科技部

D.运营管理部

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第5题
以下关于公司、机构金融业务禁止规定说法正确的有()。

A.严禁渎职尽职调查,虚报不实客户或项目信息

B.严禁串通客户或第三方机构编制虚假项目、经营信息、合同、证明文件或使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保等,骗取我行贷款

C.严禁串通中介机构高估抵押物价值,骗取我行融资资金

D.严禁提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等其他金融产品

E.为有真实交易关系或债权债务关系的客户开立银行承兑汇票或办理银行承兑汇票贴现业务

F.严禁变相提高或降低存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金吸收存款G.严禁借用、挪用借款人取得的贷款和贴现资金

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第6题
金融机构应当勤勉尽职,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易,应采取相应的措施,了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。

A.客户至上

B.利益最大化

C.盈利最大化

D.了解你的客户

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第7题
董事会应充分了解银行将要从事的各类重要()活动。

A.存款业务

B.贷款业务

C.金融业务

D.中间业务

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第8题
私募基金管理人属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的哪类金融机构?()

A.存款机构

B.托管机构

C.投资机构

D.特定的保险机构

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第9题
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称金融机构,包括存款机构、托管机构、投资机构、特定的保险机构及其分支机构、证券登记结算机构等。()
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第10题
银行保险机构在声誉风险管理中应遵循的原则不包括:()。

A.前瞻性

B.有效性

C.全覆盖

D.及时性

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第11题
一家银行保险机构发生多起案件,且案件之间无关联关系的,应统一报送案件信息。()
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