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[单选题]

客户K君是京东金融的老客户、经常来电询问一些理财产品的购买等事宜。近期有一件理财产品非常畅销、今日正赶活动、收益很高。可惜K君暂时无法亲自操作、于是来电找一直服务自己的坐席11012帮助操作、电话告知了坐席11012账户名和密码、并且告知坐席 11012、并且坐席11012也有代客下单权限。K君嘱咐坐席11012一定要帮他操作成功,如果购买成功会来电给表扬的、如果没买上、就要投诉。作为坐席11012的你该怎么操作?()

A.帮助客户下单操作、按照客户的要求操作

B.帮助客户升单、告知客户自己无法操作

C.告诉客户这样做的风险、并提示客户尽快修改密码、并工单记录

D.拒绝客户的要求

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第1题
以下哪些行为符合销售人员从事理财产品销售活动应当遵循的原则()

A.销售人员小李近日连续加班加点,逐一电话通知客户理财产品到期情况,并对客户下一步投资策略给出合理的建议

B.近期债市回调,客户购买的理财产品净值出现回撤,但考虑到产品还有1年时间才到期,销售人员小张为避免客户担心,告知客户产品近期运作平稳,不用着急,并未告知客户产品净值回撤的情况

C.销售人员小吴在帮助客户抢购爆款理财产品时,由于支行向分行预定的额度不足,出于新客户指标考核压力,小吴故意告诉先到网点的老客户额度售罄了,而让刚营销成功的新客户优先购买该产品

D.销售人员小王非常关注市场动态,并认真学习总行每日更新的投研观点,积极运用资产配置的理念,帮助客户做好理财产品投资

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第2题
客户来电购买理财产品,期间多次询问收益情况,犹豫是否要购买,客服帮忙下单之后,客户又表示收益不理想,需要取消订单,以下做法正确的是()

A.既然不想要,当时就应该说清楚,跟你说清楚了又说不想要

B.这个理财收益一直是这个价格的,你去任何银行购买都是一样的

C.如果您觉得理财产品收益不合适,没有关系,我马上帮您撤销

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第3题
目前单独注册的京东钱包账户是具备开通白条、购买京东金融理财产品等功能。()
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第4题
以下哪条表述符合《商业银行理财业务监督管理办法》销售管理的要求()

A.某银行顺应资管新规要求,全力推动净值化转型,在该市最受欢迎的电视频道推荐该行发行的某款符合新规的净值型理财产品

B.某银行对客户提供贴心周到服务,要求支行销售人员对于超过70岁的老年人主动提供金融产品操作指导,在得到老年客户的允许前提下,帮忙老年客户代为抄录风险揭示语句

C.某银行为年底冲刺销售指标,推出了老客户回馈活动,对于老客户购买10万以上理财产品赠送10斤大米

D.某银行通过短信方式向客户宣传理财产品时,告知客户回复TD可退订短信服务

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第5题
张某是我行的老客户,有一笔闲散资金10万元,张某有意购买我行正在发行一款高风险理财产品,经我行客户经理测评张某的风险等级为保守型,张某是否可以购买此款理财产品()。

A.张某是保守型客户不能购买高风险理财产品。

B.张某可以购买此款产品。

C.客户经理应明确告知张某该产品的风险,若张某执意购买必须在签署声明后购买。

D.保守型客户只能购买低风险产品。

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第6题
客户购买理财产品前。,应进行风险承担能力评估,下列各银行对客户进行风险承受能力评估的做法中,违规的是()

A.韩梅梅第一次购买理财产品,理财经理让其通过网上填写评估问卷

B.张大爷今年65周岁,理财经理提醒其正咨询的理财产品属于高风险产品

C.明明发现其在银行填写的评估问卷未询问其以往投资经验

D.理财经理叮嘱李四填写评估问卷后记得亲笔签名

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第7题
介绍产品时,可以明确告知客户()。

A.后期的理赔事宜由京东承担

B.犹豫期内退保无损失,期外退保有损失

C.保费是缴纳到京东金融小金库,给到京东的

D.购买保险可以提升京东金条、白条额度

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第8题
若3月20日客户A持有安心快线天天利滚利产品正确60万元,则客户的客户折效余额为(),()购买老客户专享理财产品。

A.1

B.3

C.5

D.多

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第9题
若3月20日客户A持有安心得利期次产品50万元,则客户的客户折效余额为(),()购买老客户专享理财产品。

A.160万元,可以

B.160万元,不可以

C.48万元,可以

D.48万元,不可以

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第10题
某P2P公司打算对近期活跃用户进行客户分群,以便进行精准营销,考虑使用的数据集不包括()
某P2P公司打算对近期活跃用户进行客户分群,以便进行精准营销,考虑使用的数据集不包括()

A.用户关注的理财产品数据

B.理财产品设计相关数据

C.用户对理财产品的评价数据

D.用户购买理财产品的金额数据

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