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[单选题]

河北省农村信用社产品按其洗钱风险程度划分为高、较高、一般、低风险四个等级,风险等级和评估得分之间的映射关系为:高风险产品评估得分为()。

A.80分(含)以上

B.80分-90分

C.90分以上

D.90分-100分

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第1题
对产品业务的固有风险评估可考虑以下因素()。

A.产品业务规模,如账户梳理、管理资产总额,年度交易量等。

B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。

C.客户风险等级划分的分布结构。

D.产品业务记录跟踪资金来源、去向的程度,与现金的关联程度,现金交易金额和比例。

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第2题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱
和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何哪种情形?

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第3题
按产品专业化程度划分生产类型与按工作地专业化程度划分生产类型,其结果必然一致。()
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第4题
产品洗钱风险综合评估指标中现金关联程度所占权重为()

A.15%

B.5%

C.10%

D.5%

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第5题
投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。判断对错
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第6题
对“非面对面”客户的识别和查核程度取决于提供产品或服务的特点和性质以及基于客户背景评估的洗钱风险大小,具体可以考虑以下()因素。

A.适用于“面对面”客户的尽职调查措施,如亦适用于“非面对面”客户,其也应采取相应调查措施

B.通过设置适当的身份验证措施,识别通过网络购买公司产品的客户

C.不接受未经核实的身份证件

D.不接受刻意回避“面对面”接触的客户

E.客户的地址必须真实、有效

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第7题
辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法中各营业网点对()客户应采取强化的身份识别措施。

A.低风险

B.高风险

C.一般风险

D.较高风险

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第8题
辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法规定的同一客户在同一营业网点开立多个账户,该营业网点应综合客户()评定客户的风险等级。

A.实际情况

B.账户数量

C.账户余额

D.收入情况

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第9题
我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时,高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险,对业务按风险程度进行分类,实施差异化管理()
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第10题
对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有()

A.客户数量、资产规模、交易金额及相应占比

B.客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例

C.客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度

D.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

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第11题
河北省农村信用社发行的个人信通卡的主卡持卡人最多可为其家属及其家庭成员申领()张附属卡。

A.1

B.2

C.3

D.4

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