2023年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》每日一练（2023年12月05日）

本文中的基金从业人员资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》每日一练试题，是优题宝题库根据基金从业人员资格考试大纲相关知识点整理的习题集（参考答案见文章末尾）。你也可以进入“基金从业资格题库优题宝”小程序使用“每日一练”功能进行其他试题的练习，此小程序内有基金从业人员资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》相关知识点的各类题型，通过努力学习之后，相信大家都能够取得理想的成绩，并为自己的职业发展开辟更广阔的道路。以下为本考试部分试题内容，答案在文末。

1、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A.受托资产管理
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作

2、（）是基金业协会的执行机构。
A.会员大会
B.董事会
C.理事会
D.监事会

3、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。
A.华夏基金
B.天弘基金
C.广发基金
D.南方基金

4、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。
A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征
B.加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益的需要
C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差
D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为

5、商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。
A.净资产在1亿元以上
B.具有健全的治理结构
C.财务状况良好，运作规范稳定
D.制定了完善的资金清算流程

6、以下关于ETF说法错误的是（）。
A.ETF是进行被动投资的指数基金
B.与传统的指数基金相比，ETF成本较高
C.机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易
D.一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近

7、某公司在进行客户服务的过程中，努力做好所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度，这属于基金客户服务的什么流程。()
A.基金客户投诉处理
B.基金投资咨询与互动交流
C.基金客户服务宣传与推介
D.基金投资跟踪与评价

8、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

9、对持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3 0.5％
B.6 0.5％
C.6 1％
D.3 1％

10、内部控制的目标不包括（）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C.建立健全公司的内部控制机制，协调企业内部员工，保证经营管理活动连续、有效地进行
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

11、基金管理人内部控制的基本要素除控制环境、风险评估、控制活动、内部监控外，还包括（）。
A.奖励与惩罚
B.聘任与辞退
C.信息沟通
D.资源共享

12、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.健全性
B.最优化
C.有效性
D.成本效益

13、ETF与投资者交换的是（）。
A.基金份额与现金的对价
B.基金份额与一篮子股票
C.股票与现金的对价
D.基金份额与现金

14、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。
A.持续学习
B.持证上岗
C.审慎开展执业活动
D.具有本科以上学历

【参考答案】
1D
2C
3D
4C
5A